Остап Бендер знал 400 сравнительно честных способов отъема денег у населения. Современные мошенники не отстают от великого комбинатора. Такие преступники убеждают доверчивых латвийских пенсионеров приобрести криптовалюту и вложить ее «в дело». Удивительно, но сениоры верят в быстрый заработок – но только теряют деньги.
«Я смог заработать, и ты тоже сможешь!»
Юрист Дмитрий Симирков работает в компании, которая занимается криптовалютой. В его офис ежедневно приходят пенсионеры, не имеющие понятия о криптовалюте, но желающие ее приобрести. После нескольких вопросов становится ясно, что эти пожилые люди – жертвы обмана.
– В представлении многих пенсионеров криптовалюта связана с возможностью заработать большие деньги, – рассказывает Дмитрий. – Мошенники связываются со стариками и предлагают им «заработать на криптовалюте». Доверчивые пожилые люди действуют строго согласно полученным от мошенников инструкциям и теряют свои деньги.
– Где мошенники ищут своих жертв?
– Жертва может быть найдена в социальной сети, ей могут позвонить на телефон, отправить письмо по электронной почте или личное сообщение на телефон. Например, пожилой человек находится в социальной сети и вдруг видит сообщение от сверстника, который рассказывает, будто бы пару месяцев назад ему срочно понадобились деньги и он смог их заработать посредством криптовалюты. Для большей достоверности мошенник выставляет фото ценностей, которые он якобы приобрел на заработанные деньги.
Будущая жертва реагирует на этот пост, после чего получает письмо с предложением заработать на криптовалюте.
Другой вариант: мошенник звонит жертве по телефону и говорит, что проводит опрос, желая выяснить, что латвийцы знают о криптовалюте. После любого ответа следует предложение научить заработать.
Новый «Леня Голубков»
– Как же зарабатывают мошенники?
– Жертвам говорят, что если сегодня они вложат в криптовалюту, например, 100 евро, то через неделю их заработок удвоится, а через месяц они получат уже 1000 евро и так далее (прямо как пирамида знаменитой компании «МММ»). Пожилых людей уверяют, что они в любой момент смогут получить деньги обратно. Далее жертве дают подробную инструкцию, что ей следует сделать.
Инструкция примерно такова: «Вы должны взять деньги (чем больше – тем лучше), пойти в офис (дается название и адрес офиса компании, которая вполне легально занимается криптовалютой), купить криптовалюту и положить ее на свой криптокошелек, который вам оформят на месте. А затем следует перевести криптовалюту из вашего криптокошелька на тот криптокошелек, который мы вам укажем».
Мошенники обещают людям, что дальше на специальном сайте они смогут в режиме онлайн проследить, как растут их доходы и в любой момент обратить криптовалюту обратно в евро в том самом офисе, в котором ее купили.
– А что это за сайт, на котором можно проследить рост доходов от криптовалюты?
– Этот сайт создан специально для обмана жертв, он показывает иллюзорные графики, которые не имеют ничего общего с действительностью. На сайте будет показано, что вложенные 100 евро через две недели превратились в 400 евро и т. д. Человек поверит в эти цифры, но когда придет в легальный офис «забирать» свои удвоенные/утроенные вложения, то очень удивится тому, что не сможет вернуть даже ту криптовалюту, которую перевел мошенникам.
Оплатите налог криптовалютой!
– Неужели все жертвы мошенников соглашаются перечислять криптовалюту чужим людям?
– Конечно, нет. В случае если человек говорит, что не может никуда пойти, ему предлагают перевести деньги на счет. Мол, в этом случае «благодетель» сам купит криптовалюту, которая позволит жертве заработать неслыханные деньги. В результате пенсионер идет в банк и просит перевести средства на счет, номер которого ему присылают мошенники.
Но самое ужасное, когда людей обирают, прикрываясь законными требованиями. Например, жертве поступает звонок. Звонящий представляется сотрудником муниципального налогового управления и строго говорит, что отныне налоги за недвижимость взимаются только в криптовалюте. Жертва пугается, говорит, что не знает, где ее взять, а дальше идет уже привычная схема обмана. Жертве либо присылают номер счета, на который надо перевести деньги, либо человека направляют в офис легальной компании для покупки криптовалюты и пересылки ее с кошелька владельца на кошелек мошенника.
Кроме необходимости оплатить налог за недвижимость с помощью криптовалюты, мошенники просят уплатить криптовалютой выдуманные штрафы (представляясь сотрудниками разных государственных и муниципальных организаций). К сожалению, у латвийцев нет привычки перепроверять то, что им говорят.
Поэтому, если вы получили звонок из банка, из государственной или муниципальной организации с требованием что-то оплатить с помощью криптовалюты или перечислить на счет деньги, положите трубку и перезвоните в эту организацию сами. Вполне может оказаться, что вас побеспокоили мошенники.
Это настораживает!
– Каким образом вы узнаете, что к вам пришла жертва мошенников, а не простой покупатель криптовалюты?
– Нас настораживает просьба покупателя криптовалюты отправить криптовалюту с его кошелька на чужой. Мы спрашиваем, для чего человек это делает, какую цель преследует. Как правило, жертва мошенника не может ответить ни на один из наших вопросов. Более того: наш интерес такого человека раздражает, он требует, чтобы мы выполнили его распоряжение и не задавали вопросов. Мы не имеем права отказывать клиентам в их требовании, но всячески пытаемся убедить не делать то, что, по нашему мнению, является большой ошибкой.
Бывает, что мошенники пытаются обмануть свою жертву дважды, и у них это получается. Например, к нам приходит клиент и говорит, что некоторое время назад он пострадал от рук мошенников, но полицейские нашли преступников, и теперь ему надо заплатить криптовалютой за помощь детективов, которые помогали полиции в расследовании дела. Вторая версия, озвученная обманщиками: жертве следует заплатить за перевод украденных у него денег обратно на его счет. Человек не понимает, что его снова пытаются обмануть и не хочет прислушиваться к совету ничего никому не отправлять.
Была квартира, нет квартиры...
– Какие суммы мошенники выманивали у своих жертв?
– В среднем одна жертва теряет 2–3 тысячи евро. Были случаи, когда латвийцы закладывали квартиры ради того, чтобы вложиться в криптоваюту, которую затем переводили мошенникам.
– Всегда ли вы можете опознать жертву мошенника?
– Нет, так как мошенники подробно объясняют своим жертвам, что им следует сказать нашим сотрудникам, чтобы мы не стали отговаривать их от покупки криптовалюты. Дело в том, что мы многих сениоров уже отговорили от сомнительных сделок, поэтому теперь своих новых жертв мошенники «обучают» более тщательно. Например, велят им сказать, что они покупают криптовалюту для себя, для своего сына или внучки.
Ну и последнее. Иногда мошенники шантажируют тех клиентов, которые уже осознали себя обманутыми. Обманщики требуют переводить им все новые и новые суммы в криптовалюте, чтобы якобы спасти уже уплаченные суммы. А в других случаях они угрожают клиентам, что сообщат об их сделках с криптовалютой в Службу госдоходов, что якобы повлечет за собой большие неприятности. Но все это, конечно, пустой шантаж.
Ольга ВАХТИНА
